精彩多樣的保險

台灣人壽保險公司林彥輝高級理財規劃顧問師演講

主題：精彩多樣的保險

日期：2021/12/14

2021年12月14日風保系邀請台灣人壽保險公司林彥輝高級理財規劃顧問師來為各位同學演講「精彩多樣的保險」。

講師是逢甲大學風險管理與保險系研究所畢業，也考過CFP的證照，這次來跟同學們介紹幾個保險業的出路、證照還有工作內容，但還有其他的出路等著同學去了解。

講師一開始提到「你必須很努力，才能看起來毫不費力，你不用假裝你很努力，結局不會陪你演戲。」

人壽保險業出路有壽險核保理賠：公司依據客戶的基本資料或是保單契約，來評估是否承保或理賠，還有提供保單更動的服務，建議考核保及理賠證照，其工作時間長的內勤工作。業務輔導專員：是業務員跟公司之間的橋樑，有固定薪水且沒有業績壓力，比較不用太多專業知識，適合溝通能力強、口才好及熱情活潑的人。教育訓練人員：協助同仁以上課的方式考取證照。保險顧問：去各個銀行銷售自家公司的產品，有固定薪水並且要很熟悉保險商品。壽險業務員：銷售保險，跟客戶分析和規劃保單。

財產保險業出路有個人或非個人的核保理賠：個人保險像是醫療險和車險等等，非個人險種為海上保險或火災保險等，需要較專業的知識及溝通技能，且要評估事故損失。產險業務員：不用花很多時間行銷，可以跟其他銀行業務員合作賣保險商品，和壽險業務員不太相同，但應酬可能較多。

最後還有銀行保險經紀人/代理人，經紀人是站在保戶的立場為他們的需求去規劃商品，而代理人則是代表公司銷售保險商品，兩者都要很熟悉保險法及其他法律規定，並且要有大量的專業知識，或是成為簽署人和法令遵循人，再來提到了產險的經紀人或代理人可能須有較好的英文底子，工作機會和大部分總公司都在台北。

林彥輝高級理財規劃顧問師線上演講